路透香港/倫敦 3 月 25 日 - 兩名知情人士告訴路透，匯豐(HSBA.L)正在回避潛在的俄羅斯客戶，并減少對一些現有客戶的信貸，因為該行試圖保護自己免受西方制裁對陣莫斯科。
這些措施影響了匯豐銀行在全球范圍內的個人和企業客戶，并且比該銀行先前表示的打算減少與 VTB (VTBR.MM)等貸方關系的意圖更進一步，后者在 2 月 24 日俄羅斯入侵烏克蘭后受到西方限制。
這家歐洲第二大銀行的舉動表明，針對俄羅斯金融體系及其政治和商業精英的制裁措施也正在將俄羅斯國民卷入國外，因為銀行試圖避免違反這些限制并可能面臨巨額罰款。
匯豐銀行在 3 月 14 日曾表示，它“不接受在俄羅斯的任何新業務”，但沒有說明這對其他市場的現有或潛在俄羅斯客戶意味著什么。
消息人士稱，該銀行的風險和合規人員已告訴業務經理對所有持有俄羅斯護照或提供俄羅斯地址的潛在客戶進行額外審查，結果與過去相比，被拒之門外的人更多。
這些檢查還擴展到持有雙重護照的人以及與被視為莫斯科盟友的白俄羅斯有聯系的人，因為該銀行的工作人員爭相確保他們不會無意中向受制裁的個人或企業提供服務。
匯豐銀行拒絕置評。
與俄羅斯有業務聯系并獲得盧布收入的客戶，例如從俄羅斯就業、養老金或投資中獲得收入的客戶，也受到影響，因為出于信貸目的，這些盧布現金流被貼現為零，這是消息來源之一，他在匯豐銀行告訴路透社。
兩位消息人士稱，與俄羅斯有聯系的商業客戶，即使是那些與受制裁實體或個人沒有聯系的客戶，也面臨著對大額存款或取款的更嚴格審查，并且看到新的貸款申請被拒絕。
隨著西方當局以前所未有的規模和速度實施制裁，以擠壓莫斯科并阻止全球金融體系成為俄羅斯資金的渠道，這次入侵引發了外國公司從俄羅斯外流。
路透社本月早些時候報道稱，歐盟監管機構已要求一些銀行加強對包括歐盟居民在內的所有俄羅斯和白俄羅斯客戶的控制，以確保他們不會被用來規避制裁。
俄羅斯將其在烏克蘭的行動描述為一項旨在使該國非軍事化和“去納粹化”的“特殊行動”。
業務凍結
意大利裕信銀行 (CRDI.MI)和法國興業銀行( SOGN.PA)等歐洲主要銀行表示，它們在俄羅斯的業務可能面臨數十億美元的注銷，但銀行也面臨著更廣泛的業務寒意，因為它們應對制裁。
匯豐銀行首席財務官埃文史蒂文森當時告訴路透社，匯豐銀行在俄羅斯境內沒有經營零售銀行，但截至 2 月 22 日，它在俄羅斯有大約 200 名員工為跨國公司服務。該銀行在 3 月 14 日表示，其在那里的業務“將繼續減少”。
匯豐銀行的最新措施超越了通常的背景調查，顯示了銀行的政策自入侵以來仍在不斷發展，因為它們試圖在不歧視合法客戶的情況下實施多波制裁。
它們還顯示了銀行制裁和合規團隊之間的緊張關系，他們敦促對新規則進行最嚴格的解釋以滿足監管機構的要求，而一線員工則負責發展業務和服務客戶。
匯豐銀行面臨著向監管機構表明它可以識別非法交易的特別壓力。在過去的一系列丑聞之后，它不得不在全球范圍內加強對洗錢的控制，并于 2012 年同意向美國當局支付 19 億美元，以允許自己被用來洗錢流出墨西哥的毒品資金。
消息人士稱，匯豐正在審查全球所有與俄羅斯有聯系的現有私人和零售銀行客戶，看他們是否與受制裁的實體或個人有聯系。
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