簡(jiǎn)·克羅夫特和羅伯特·賴特在倫敦 2021 年 12 月 13 日
NatWest 周一被倫敦法院罰款 2.647 億英鎊，此前該公司承認(rèn)未能阻止一項(xiàng) 3.65 億英鎊的涉嫌洗錢計(jì)劃，該計(jì)劃涉及 70 萬(wàn)英鎊，其中 700,000 英鎊是用黑色垃圾箱內(nèi)襯通過(guò)購(gòu)物中心的。
這家蘇格蘭皇家銀行子公司承認(rèn)了 2012 年至 2016 年期間違反反洗錢規(guī)則的三項(xiàng)罪名，這是金融行為監(jiān)管局對(duì)英國(guó)銀行的首次刑事起訴。
罰款預(yù)計(jì)高達(dá) 3.4 億英鎊，但 NatWest 的認(rèn)罪得到了認(rèn)可。法官還命令銀行償還 460,000 英鎊，以支付其從犯罪活動(dòng)中獲得的任何經(jīng)濟(jì)利益和 420 萬(wàn)英鎊的費(fèi)用。
這家國(guó)有銀行因未能充分監(jiān)控其與約克郡黃金交易商 Fowler Oldfield 的業(yè)務(wù)關(guān)系而被罰款，該交易商于 2011 年成為 NatWest 的客戶。
Sara Cockerill 法官?gòu)?qiáng)調(diào)了 NatWest 失敗的“明顯性質(zhì)”。“沒(méi)有銀行——也沒(méi)有銀行倒閉——這些錢就無(wú)法有效地洗錢，”她說(shuō)。
在量刑聽(tīng)證會(huì)上，F(xiàn)CA 的律師 Clare Montgomery QC 描述了 3.65 億英鎊是如何在五年內(nèi)存入 Fowler Oldfield 的 NatWest 賬戶的，其中包括 2.64 億英鎊的現(xiàn)金，這些現(xiàn)金一度以 1.8 英鎊的匯率出現(xiàn)馬天。
蒙哥馬利說(shuō)，現(xiàn)金已支付給 50 家分行，其中包括 70 萬(wàn)英鎊的押金，押金是通過(guò)西米德蘭茲購(gòu)物中心的黑色垃圾桶劃轉(zhuǎn)的。她告訴法庭，工作人員不得不將現(xiàn)金重新包裝在粗麻布袋中，因?yàn)槔鋬?nèi)襯壞了，落地保險(xiǎn)箱也滿了。
NatWest 在 2016 年協(xié)助西約克郡警方的一項(xiàng)行動(dòng)并通知了 FCA。 一份關(guān)于 Fowler Oldfield 客戶的可疑活動(dòng)報(bào)告被提出，該客戶是一名接發(fā)供應(yīng)商，他從黃金經(jīng)銷商那里收到了 387,000 英鎊，但沒(méi)有提出關(guān)于黃金經(jīng)銷商的 SAR本身。
蒙哥馬利表示，人們對(duì)存款表示擔(dān)憂，其中包括 NatWest 貝辛斯托克現(xiàn)金中心的一名高級(jí)員工，他將這些交易描述為他職業(yè)生涯中“最可疑”的交易。
法庭獲悉，NatWest 現(xiàn)金中心的工作人員抱怨存放的大量現(xiàn)金“有明顯的霉味，表明存放時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，而不是商業(yè)用途”，并已向銀行通報(bào)了蘇格蘭紙幣的數(shù)量。
在西約克郡警方對(duì) Fowler Oldfield 提出擔(dān)憂之前，銀行沒(méi)有采取任何行動(dòng)。
Montgomery 告訴法庭，F(xiàn)owler Oldfield 在一段時(shí)間內(nèi)被錯(cuò)誤歸類為中等風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，并一度被錯(cuò)誤歸類為低風(fēng)險(xiǎn)客戶，并且沒(méi)有每年進(jìn)行審查。
代表 NatWest 的 John Kelsey Fry QC 表示，該銀行表示“深表遺憾”，其首席執(zhí)行官兼董事長(zhǎng)已向法院寫(xiě)了一封道歉信。
他將案件的事實(shí)描述為“令人震驚”，他說(shuō)任何人“都有權(quán)問(wèn)——他們?cè)趺纯赡苠e(cuò)過(guò)了這一切？他們沒(méi)有錯(cuò)過(guò)，”他說(shuō)。“它被識(shí)別并接受審查。. . 審查的質(zhì)量和充分性是另一回事。”
FCA 長(zhǎng)期以來(lái)一直承諾使用其在 2007 年繼承的刑事洗錢權(quán)力，但直到現(xiàn)在才這樣做。
FCA 執(zhí)法和市場(chǎng)監(jiān)督執(zhí)行董事馬克·斯圖爾德 (Mark Steward) 表示：“NatWest 負(fù)責(zé)監(jiān)控和審查明顯可疑的交易方式的一系列失敗。”
他補(bǔ)充說(shuō)，這些失敗是“令整個(gè)社區(qū)失望的無(wú)法容忍的失敗，在這種情況下，這證明了 FCA 根據(jù)《洗錢條例》進(jìn)行的第一次刑事起訴是合理的”。
NatWest 首席執(zhí)行官艾莉森·羅斯說(shuō)：“我們對(duì)未能充分監(jiān)控我們的一位客戶深感遺憾。雖然今天的聽(tīng)證會(huì)結(jié)束了這起案件，但我們將繼續(xù)投入大量資源來(lái)打擊金融犯罪。”
該銀行表示，自 2016 年以來(lái)已投資近 7 億英鎊升級(jí)其交易監(jiān)控系統(tǒng)、自動(dòng)客戶篩選和客戶盡職調(diào)查，并計(jì)劃在未來(lái)五年內(nèi)再投入 10 億英鎊。它補(bǔ)充說(shuō)，它現(xiàn)在擁有 5,000 多名專門從事反金融犯罪工作的員工。
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