辛西婭·奧默丘 2021 年 12 月 14 日
據呼吁對快速增長的行業進行更嚴格監管的研究人員稱，超過三分之一在英國獲得許可的電子貨幣機構都出現了洗錢危險信號。
英國透明國際組織在一份報告中警告稱，除非該行業受到更嚴格的執法，否則支付行業可能成為來自世界各地的非法資金的“主要門戶”。
電子貨幣機構獲得英國金融行為監管局的許可和監管，可以發行支付卡、提供銀行賬戶以及匯款。然而，與傳統銀行不同的是，它們不能提供貸款或抵押貸款，也不在金融服務補償計劃的涵蓋范圍內。
根據 FCA 的數據，這些公司在截至 2021 年 6 月的 12 個月內處理了超過 5000 億英鎊的交易。英國政府估計，2019 年英國電子貨幣公司持有價值 100 億英鎊的客戶資金。
在對 261 家獲準在英國運營的電子貨幣機構進行審查時，透明國際發現 100 家存在潛在的洗錢危險信號，表明存在風險，而不是證明實際存在不當行為。關注的對象包括在洗錢調查中直接點名的所有者或董事，或者之前受雇于被指控或證明存在反洗錢問題的機構的高級職員或董事。
Transparency International 首席調查員 Ben Cowdock 表示：“盡管 EMI 為投資者和客戶提供了令人興奮的商機，但它們的增長速度尚未與其監督相匹配。” “如果沒有對控制和管理這些公司的人采取更嚴格的控制，這個行業很有可能成為洗錢者的新陣地。”
在 2019/20 財政年度，近三分之一的“可疑活動報告”——銀行或其他受監管機構向執法部門提交的文件——與涉嫌犯罪資金有關的來自電子支付部門。
透明國際的審查還發現，俄語和烏克蘭語網站提供在英國電子貨幣機構開設賬戶的匿名空殼公司，而英國許可的電子貨幣企業則在 LinkedIn 和其他網站上打廣告，售價在 60 萬至 60 萬英鎊之間。 150 萬英鎊。
在 FCA大量申請許可證和人員配備問題的情況下，透明度運動小組對該行業的監管是否充分提出了質疑。
根據金融時報 2020 年 11 月的信息自由要求，2015 年至 2020 年期間，FCA 對電子貨幣提供商進行了五次調查。
FCA 表示：“我們專注于打擊金融犯罪。我們已經做了大量工作來提高支付和電子貨幣公司的反金融犯罪標準，包括對一些公司進行業務限制。如果公司沒有達到我們期望的標準，我們將繼續采取果斷的行動。”
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